联动优势因违规被罚上千万元

违法行为类型为《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《支付机构外汇业务管理办法》（汇发〔2019〕13号文印发）第四条、第二十二条。

值得注意的是，这不是联动优势今年第一次被罚。

1月27日，央行网站发布的人民银行营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2022〕10号）显示，联动优势电子商务有限公司存在：1.违反外包管理规定；2.支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；3.未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；4.交易结算管理不规范；5.未按要求留存商户材料；6.未规范建立代收业务制度。

中国人民银行营业管理部对联动优势电子商务有限公司给予警告，没收违法所得215.50236万元，并处罚款392.984492万元，罚没合计608.486852万元。

3月11日，中国人民银行石家庄中心支行公布的行政处罚信息公示表（石银罚决字〔2022〕年第11号、12号）显示，联动优势电子商务有限公司河北分公司存在以下违法行为：1.违反特约商户实名制审核管理规定；2.违反收单银行结算账户管理规定；3.违反收单业务本地化经营管理规定；4.违反外包业务管理规定。

联动优势电子商务有限公司为联动优势科技有限公司全资子公司；而联动优势科技有限公司为海联金汇科技股份有限公司全资子公司。

联动优势是2003年由中国移动和中国银联联合发起成立，2016年，海联金汇开始谋求向金融科技转型，以非公开发行方式作价30.39亿元向中国移动、银联商务及博升优势收购联动优势科技有限公司（含持牌支付机构联动优势电子商务有限公司）91.56%权益，并通过回购把联动优势科技变为海联金汇全资子公司。对海联金汇而言，联动优势科技和联动优势电子商务（支付机构）则分别为二级、三级子公司。